Podjęcie decyzji o rozpoczęciu jakiejkolwiek inwestycji, powinna poprzedzić dogłębna analiza swoich finansów. Inwestor powinien zweryfikować swój budżet i określić, jaką jego część może przeznaczyć na inwestycje. Dla jednych będzie to 1000 zł, dla innych 10 tys. zł, a jeszcze inni zdecydują się przeznaczyć na inwestycje o wiele większe kwoty.
Część należy mieć do dyspozycji na bieżące wydatki, ale też zabezpieczone w razie nieprzewidzianych wydatków, czy w razie pogorszenia się sytuacji finansowej w wyniku np. utraty pracy, czy pogorszenia stanu zdrowia. Tylko nadwyżki powinny zostać przeznaczone na inwestycje.
Na jakie inwestycje się zdecydować?
Wiele zależy od tego, jaki poziom ryzyka akceptuje przyszły inwestor. Na początku nie zaleca się rzucania na głęboką wodę i podejmowania trudnych decyzji samodzielnie. Dobrze jest mieć wsparcie doradcy finansowego. Innym – rozsądnym – rozwiązaniem jest inwestowanie grupowe.
Fundusze na start
Często pierwszym wyborem, początkujących inwestorów są fundusze, np. fundusze inwestycyjne. Ich różnorodność sprawia, że każdy może znaleźć produkty dostosowane do swoich oczekiwań: horyzontu czasowego, stopy zwrotu, czy poziomu akceptacji ryzyka. Niektóre fundusze mają w swojej ofercie takie produkty jak IKE i IKZE - warto od nich zacząć.
Na co uważać?
Aby skutecznie zwiększać nadwyżki finansowe, trzeba podejść świadomie do tematu inwestowania. Inwestowanie zawsze wiąże się z ponoszeniem pewnego ryzyka i nigdy nie można wierzyć w obietnice gwarancji zysków.
Nie zaleca się natomiast ograniczać swojego wyboru tylko do jednego funduszu. W inwestowaniu nadrzędna jest zasada dywersyfikacji, która mówi o rozłożeniu zgromadzonego kapitału, na różne rodzaje inwestycji. W ten sposób można uchronić swój majątek przed utratą wszystkiego. Niepowodzenie jednej decyzji może być bowiem zrekompensowane przez inny rodzaj inwestycji.
Zastrzeżenia prawne
Niniejsza wiadomość ma charakter informacyjny oraz reklamowy i nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu Cywilnego, ani usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego. Nie należy jej traktować jako rekomendacji dotyczącej instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców. Materiały i informacje prezentowane w niniejszym dokumencie służą jedynie celom informacyjnym, reklamowym lub promocyjnym i nie powinny być wyłączną podstawą podejmowania jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych. W szczególności, informacje te nie stanowią rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe ani usługi doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (tj. Dz.U. z 2021 r. poz. 328), jak również oferty w rozumieniu przepisów Kodeksu cywilnego (tj. Dz.U. z 2020 r. poz. 1740, z późn. zm.). Caspar TFI oraz Caspar Asset Management SA informują, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko.
